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工资扣除从雇员的工资保留总收益为目的的支付税,装饰和福利,如医疗保险。这些额度构成工资总额和净工资的区别,可能包括:
- 所得税
- 社会保险税
- 401 (k)的贡献
- 工资装饰1
- 支付孩子的抚养费
一些工资扣除是自愿和可能采取的工资在税前或税后基础只要员工提供书面授权。税收和工资装饰,另一方面,是强制性的和雇主未能准确地保留这些减免可能承担丢失的数量。
扣除工资如何工作?
扣除工资通常处理每一个支付周期根据适用的税法和扣缴员工提供的信息或法院命令。计算可以手工完成,或者你可以使用一个自动化的过程工资单服务提供者188bet金宝搏app。许多企业选择自动化因为它减少了错误,确保支付按时提交给相关部门。
你为每个员工保留量取决于个人的形式圆满填写完减免证明员工拒绝证书、州和地方拒绝证书,利益选择和其他细节。例如,员工参加健康保险计划或有法院下令扣押令遵守吗?
你的地方(s)的业务和员工执行服务也会扣除工资的一个因素,因为并不是每个国家征收所得税。188bet金宝搏app
税前扣除
税前扣除之前从雇员的工资税扣缴。因为他们被排除在总额支付税收的目的,税前扣除减少应纳税所得额和欠政府的钱。他们也降低你联邦失业税(腰布)和国家失业保险税。
类型的税前扣除包括,但不限于,健康保险,学期团体人寿保险和退休计划。虽然员工不需要参与,通常在他们的最佳利益。税前贡献相比可以节省他们相当大的钱,他们将支付税后收益和其他服务。188bet金宝搏app
然而,储蓄并不是无限的。通常有限制多少员工可以贡献是以税前利润为基础的。例如美国国税局,调节总量,可以延期税前401 (k)退休计划。
法定扣除
法定扣除规定政府机构支付公共项目和服务。188bet金宝搏app他们由联邦所得税,联邦保险法案(联邦保险捐税法)税收(医疗保险和社会保险)和州所得税。正确的文件,你需要知道你的员工的工作状态。
如果你雇佣独立承包人,你通常不需要代扣代缴所得税,社会保障税收或医疗保险从他们的工资税。这是因为这些类型的工人支付自主创业税收收入。另一方面,如果某人是一个善意的员工,你需要扣除必要的税收。你可以提交SS-8形式,确定工人地位为目的的联邦雇佣税和所得税扣缴为进一步援助美国国税局。
联邦保险捐税法税收
联邦保险捐税法税收支持社会保障和医疗保险。员工支付社会保障税并由此开创6.2%的速度与工资制这样的全新贡献制度限制和他们支付医疗保险税1.45%没有任何限制。这等于7.65%联邦保险捐税法税收/薪水(直到达到社保工资基数),你是法律义务来匹配。
一些员工也可能受到额外医疗保险税。从个人的支付期的收益超过200000美元,你必须开始从他或她的工资中扣除0.9%,直到今年年底。额外的医疗税也适用于某种程度的铁路退休补偿和个体经营收入。你不需要匹配这个演绎。
联邦所得税
联邦政府有七个收入税率,从10%的边际税率为37%。这些利率逐步应用,这意味着员工的工资是第一次收取最低的利率,直到他们达到这个等级的阈值。他们在每个后续继续收费,直到他们达到总总收入或最高税率。
每个支架的应税收入取决于个人的单独申请提交状态——单身或结婚,结婚共同申请,或户主——指出形成圆满填写完减免证明。年经通胀调整的美国国税局还将确定纳税等级阈值。
每个支付期间停止联邦所得税,您通常有两个选择-工资等级法或百分比法都可以找到国税局出版15吨。
州税和地方税
州所得税的法律差别很大,从简单到复杂。一些对所有收入收取固定利率,其他有多个税率和一些费用没有所得税。还有一些人遵循联邦税收而不是创建自己的代码。由于这些原因,你应该咨询你在所有的州政府确保你的工资符合当地法规。
看看简单的工资可以
比较包税后扣除
税后扣除从雇员的工资后所需的所有税收扣缴。因为税后扣除减少净工资,而不是工资总额,他们不降低个人的总体税收负担。常见的例子包括罗斯IRA退休计划、残疾保险、会费、捐赠给慈善机构和工资装饰。员工可以拒绝参加所有税后扣除但工资装饰。
工资装饰
法院,监管机构和美国国税局可能命令你停止部分员工的税后或净工资支付未付税,子女抚养费、赡养费或拖欠贷款。收入可以点缀类型包括:
- 每小时工资
- 工资
- 佣金
- 奖金
- 养老金和退休计划支付
装饰的顺序通常会指定扣缴金额或比例的扣缴,发送付款。仔细阅读和理解这些文档。如果你全部支付扣除装饰错误或失败,您的业务可以承担支付,而不是员工。
除了装饰秩序本身,您必须遵守第三章的消费信贷保护法案(CCPA)。这项法律限制多少雇员的工资可以点缀每周和阻止你解雇一名员工,如果他或她是新装的任何债务。
自愿扣除
员工可以选择,有更多的钱从他们的薪水来支付成本的各种好处。这些被称为自愿扣除工资,他们可以保留在税前的基础上(如果允许Section 125的国内税收代码)或税后基础。
因为自愿扣除是可选的,你应该确保你的员工都充分意识到他们。获得雇员的书面同意之前扣缴保险费或其他受益于他们的薪水。同时,显示当前的演绎和今年迄今总在每一个支付声明和保持准确的记录,以防员工或扣除审计问题。许多州要求这是他们记录法规的一部分。
自愿扣除工资的类型包括:
健康保险
提供医疗、牙科和眼科的保险你的员工是一个伟大的方式来提高保留和吸引新人才,但你不希望的成本负担。通常是更有利的为你和你的雇员支付保险费用在税前的基础上。如果您希望这样做,美国国税局要求您作出的贡献通过Section 125的计划。
学期团体人寿保险
一些雇主提供基本的定期寿险,员工没有额外的成本高达50000美元的保险。除了这将导致估算收入。如果员工想要添加补充相关报道或购买人寿保险,您通常从工资中扣除这些基金在税后基础上。
退休计划
雇主提供许多不同的退休储蓄选项,但两种最流行的401 (k)和罗斯个人退休账户(IRA)。员工贡献的401 (k)是联邦所得税递延和大多数州所得税,但受联邦保险捐税法税收。IRA的贡献,另一方面,是在税后基础上保留。
与工作相关的费用
如果你的员工是工会,他们可能会需要支付他们通过工会会员和任何应税收益。其他类型的工作费用,可以从工资中扣除包括制服,吃饭和旅行。然而,一些州可能禁止这些扣除。
如何计算工资扣除
计算工资扣除工资总额净支付转换的过程。要做到这一点:
- 调整医疗保险,由扣缴税前工资总额贡献401 (k)退休计划等自愿的好处。
- 指员工的形式圆满填写完减免证明,国税局税收表计算和联邦所得税中扣除。
- 保留7.65%的调整后的总支付医疗保险税收和社会保险税,工资限制。
- 扣除0.9%的额外医疗保险税如果今年的收入已经达到200000美元或更多。
- 在收取所得税的国家,保留它根据指令中发现每个州的雇主的指南或税法征税。
- 罗斯IRA减去装饰,贡献退休计划和其它税后实现总净支付会费。
扣除工资计算器
工薪扣款常见问题
知道何时以及如何让工资扣除并不总是容易和错误可能代价高昂。我们的常见问题可以帮助你避免合规违规。
不正确的工资扣除的例子是什么?
不正确的工资扣除通常雇主收取员工福利的结果和服务,他们应该支付自己。188bet金宝搏app这包括:
- 联邦失业税(腰布)
- 州失业税
- 工伤补偿保险
- OSHA要求的个人防护设备
- 执行工作的必要工具
可能会有额外的限制在国家层面上隐瞒收入来支付制服,收银机短缺和与工作相关的费用。
工资扣除保险是什么?
许多拥有医疗保险的美国人通过他们的雇主通过工资扣除的方式购买它。这提供了可观的成本节约,因为保险费可以从他们的工资在税前的基础上保留一段125年的计划。实际上,然而,员工不直接支付他们的医疗保险,但偿付他们的雇主,谁提交支付医疗保险提供者。
从工资扣除报告怎么样?
当报告员工税收扣缴税款申报所需的雇主联邦政府纳税,您通常使用以下形式:
这些文件可以通过纸或提交。各州有自己的工资扣除报告指南,所以重要的是要检查你的当地政府。
扣除工资的例子是什么?
扣除工资分为四个不同的类,税前税后,自愿和强制——之间有一些重叠。例如,医疗保险是自愿扣除,经常是以税前利润为基础的。每种类型的工资扣除的具体的例子包括:
- 税前扣除:医疗和牙科福利,401 (k)退休计划(联邦和大多数州所得税)和学期团体人寿保险
- 强制扣除:联邦和州所得税,联邦保险捐税法税收和工资装饰
- 税后扣除:装饰,罗斯IRA退休计划和慈善捐款
- 自愿扣除:人寿保险、与工作相关的费用和退休计划
有限公司在工资扣除是什么?
长期残疾(有限公司)扣除覆盖的百分比工资也受伤或生病的员工工作在较长一段时间。当公司税前扣除,员工为保费支付略少,但被指控联邦所得税得到任何好处。税后扣除,另一方面,导致员工接收带回家支付每一个支付周期略少,但他们的利益不受任何进一步的税收,如果他们使用它们。短期残疾(STD)经常以同样的方式征税。
本指南的目的是作为一个起点在分析雇主的工资义务并不是一个全面的资源的需求。它提供实用信息提供有关标的物和ADP的理解不是呈现法律或税务建议或其他专业服务。188bet金宝搏app188bet金宝搏app
税收数据提供的2020纳税年度
1金额需扣缴是由联邦消费者信用保护法案。
工资薪水计算器重要提示:此页面上的计算器是通过ADP雇主提供的资源中心,旨在提供总体指导和估计。188bet金宝搏app它不应该依赖计算确切的税,工资或其他财务数据。这些计算器并不打算提供税收或法律建议,不代表任何ADP服务或解决方案。188bet金宝搏app188bet金宝搏app你应该参考一个专业顾问或会计关于任何特定需求或问题。
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